¿Te has preguntado alguna vez cómo funciona la economía y por qué existen ciclos económicos? Pues no busques más, porque en este artículo te presentamos el mejor video explicativo sobre el tema en su primera parte. Prepárate para comprender los conceptos más complejos de la economía de forma sencilla y entretenida. ¡No te lo pierdas!
Resumen
Todos hemos pasado por momentos difíciles en algún momento. Perdemos un trabajo, nuestra casa pierde valor y permanece allí durante años, el mercado de valores se derrumba en un 50 por ciento aparentemente de la nada. También hemos experimentado buenos tiempos: donde la mayoría de las personas están empleadas si quieren un trabajo, las acciones y la vivienda están subiendo, y la gente está comprando autos nuevos, saliendo a comer y gastando dinero. Cada uno de estos ciclos ascendentes y descendentes puede durar años. Entonces, ¿por qué sucede esto? El siguiente video de Ray Dalio Cómo funciona la máquina económica explica.
Cada 7-10 años a lo largo de la historia moderna, la economía se estanca. Parece sorprendernos a todos, pero en realidad es parte de un ciclo económico en curso, impulsado por fuerzas mecánicas en nuestra sociedad (leyes y estructura), pero arraigado principalmente en la naturaleza humana, como ilustra Dalio en su video. Estos ciclos ocurren una y otra vez como un reloj, en casi todos los países, a lo largo de siglos de historia moderna.
“La historia no se repite, pero a menudo rima”.
Mark Twain
¿Por qué centrarse en esto ahora?
El hecho es que nuestro sistema monetario actual (y el sistema en general) crea ciclos. Quería escribir esto ahora (noviembre de 2019) porque ahora estamos en la expansión económica (ciclo) más larga en la historia de los EE. UU., con 124 meses o 10,3 años, con activos como viviendas y acciones en máximos históricos, donde incluso bien- las personas situadas con excelentes trabajos aún no pueden pagar el lugar donde viven. La inflación sigue aumentando, e incluso las cosas básicas son cada vez más caras, lo que lleva a la necesidad de trabajar aún más para mantener la misma calidad de vida.
He hecho todo lo posible para delinear algunos puntos clave y definiciones sobre cómo las cosas se relacionan mecánicamente entre sí y qué significan realmente en su nivel central. Armados con este conocimiento de cómo funciona realmente el libro de jugadas, podemos comenzar a leer entre líneas y notar lo que está sucediendo en la economía que nos rodea.
En relación con los activos y la propiedad de la vivienda
¿Y cómo se relaciona esto con la propiedad de la vivienda y la posesión de activos en general? Al comprender los conceptos básicos de cómo funciona la mecánica de nuestra economía y tener un indicador del clima económico, podemos ajustarnos y tomar decisiones más inteligentes en nuestras vidas. Como dice Dalio, podemos rastrear los movimientos y descubrir qué está sucediendo en este momento. Muchos de nosotros tenemos dolorosos recuerdos y experiencias recientes de la Gran Recesión de 2008, cuando estalló la burbuja inmobiliaria y provocó una crisis en todo el mundo. Muchos de esos mercados que fueron aplastados aún no se han recuperado a los precios de hace más de 10 años. Verás como esto se explica claramente como el final del ciclo de la deuda a largo plazo.
Descargo de responsabilidad
De ninguna manera esto pretende ser político, crear prejuicios o vender nada. La intención es hablar estrictamente de la mecánica de cómo funciona nuestra economía y generar conciencia para que podamos empoderarnos a nosotros mismos. El sistema económico como se describe no es diferente de cómo funciona el motor de un automóvil o cómo se convierten los 1 y 0 dentro de una computadora para mostrarle todo en su pantalla en este momento.
Si está viendo este sistema por primera vez, es posible que se sienta incrédulo y conmocionado, y tal vez enojado y lo absurdo de al menos partes de él. Estuve allí contigo, e incluso pasé un rato por una madriguera de conejo de «tristeza y tristeza». Pero me animaría a todos a dar un paso atrás y verlo por lo que es: un sistema que simplemente sube y baja. Después de todo, vivimos en esta sociedad. Para bien o para mal, así es como está configurado, al menos por ahora. Use este conocimiento para empoderarse, mantenerse fuera del «agua caliente económica» y prosperar en el futuro. Cuanto más comprendamos todo el sistema en el que vivimos desde un punto de vista psicológico y mecánico, mejores decisiones podremos tomar por nosotros mismos.
Sobre Ray Dalio y los Orígenes del Video
Ray es el fundador de Bridgewater Associates, con más de $ 150 mil millones bajo administración y más de 1,700 empleados en su fondo de cobertura, considerado el fondo de cobertura más exitoso de la historia. Si bien él mismo es multimillonario, me parece claro que en los últimos seis o siete años ha pasado del modo puro de hacer dinero a tratar de retribuir y enseñar lo que ha aprendido para que todos podamos beneficiarnos de este conocimiento. Ha creado una serie de libros, videos, aplicaciones y muchas publicaciones de temas extensos (Ver sus publicaciones en LinkedIn) enseñando sobre el tema de la máquina económica, los ciclos, las leyes y la sociedad tal como funcionan dentro del sistema, para que podamos tener una mejor idea de lo que sucede a nuestro alrededor.
Este video presentado aquí fue el primero y el más popular, ahora con más de 10 millones de visitas, y me gustaría compartirlo con ustedes y resumir algunos de los puntos clave que contiene. Haremos muchas más publicaciones sobre los subtemas cubiertos, pero le insto a que vea el video completo, piense en cómo se relaciona con usted ahora o en el pasado, y observe lo que está sucediendo a su alrededor en este momento que podría estar relacionado. hasta donde estamos en estos ciclos.
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Así que sin más preámbulos, ¡aquí está el video! Tiene una duración aproximada de 30 minutos y he incluido un resumen de los puntos clave con ilustraciones debajo si también desea desplazarse por ellos. Puede ser útil hacer una pausa de vez en cuando y relacionar o pensar en las cosas que notas que suceden a tu alrededor que encajarían en la plantilla descrita. Y nuevamente, aunque no podemos predecir lo que sucederá a continuación, es importante tener en cuenta que estos sistemas económicos generales no han cambiado en cientos de años y están presentes en la mayoría de los países del mundo.
El video: cómo funciona la máquina económica
Puntos clave del video – Conceptos básicos y crédito – Parte 1
La economía es una máquina simple: unas pocas piezas simples y transacciones simples que se repiten una y otra vez. Estas transacciones están impulsadas, sobre todo, por la naturaleza humana.
Tres fuerzas principales que impulsan la economía:
- Crecimiento de la productivdad
- Ciclo de deuda a corto plazo, generalmente de 5 a 8 años
- Ciclo de deuda a largo plazo: generalmente de 75 a 100 años
*Todas las imágenes son capturas de pantalla del video y todos los derechos de autor y propiedad se atribuyen a Ray Dalio y a los propietarios del video.
Sumados todos juntos, los últimos 75-100 años se ven así:
¿Qué es una economía? Simplemente la suma de todas las transacciones que tienen lugar. Cada transacción tiene un comprador que intercambia dinero o crédito con un vendedor por bienes, servicios o activos. El crédito (o la deuda) se gasta igual que el dinero, así que dinero + crédito = gasto económico total. Este total impulsa la economía. ¡Eso es todo!
Todos los ciclos y todas las fuerzas de la economía están impulsadas por transacciones, por lo que si entendemos esto, entendemos la economía en su conjunto.
El mayor comprador y vendedor es nuestro gobierno, que incluye el Gobierno Central y el Banco Central, llamado Reserva Federal en los EE. UU.
El Gobierno Central recauda impuestos y gasta dinero mientras que el Banco Central controla la cantidad de dinero y crédito en la economía.
El Banco Central hace esto con solo dos herramientas:
1 – Influir en las tasas de interés
2 – Imprimir dinero
El Banco Central es el actor más importante en el flujo de Crédito – la parte más importante de la economía (y menos entendida). También es la parte más grande y más volátil.
¿Qué es el crédito, entonces? Los prestamistas y los prestatarios tienen su propio mercado en el que los prestamistas quieren ganar dinero con su efectivo y los prestatarios necesitan pedir dinero prestado para algo que no pueden pagar o pagar en efectivo.
Los prestatarios pagan su principal, más una cantidad adicional llamada interés. Cuando las tasas de interés son altas, hay menos préstamos porque es más caro. Cuando las tasas de interés son bajas, hay más préstamos porque el costo del dinero es más barato.
Cuando se crea el crédito, se convierte en deuda.
¿Por qué es tan importante el crédito? Porque cuando un prestatario recibe crédito, puede aumentar el gasto. El gasto impulsa la economía. El gasto de una persona es el ingreso de otra persona. Cuando gastas más, alguien más gana más.
Si un prestatario tiene muchos ingresos en relación con su propia deuda, los prestamistas estarán mucho más dispuestos a prestarle más dinero. El aumento de los ingresos permite un mayor endeudamiento, lo que permite un mayor gasto.
Dado que el gasto de una persona es el ingreso de otra persona, ¡todos se benefician! ¡Esto conduce a más gastos, más préstamos y más ingresos!
Estén atentos a la Parte 2 sobre ciclos, inflación y deflación
Esperamos que les haya gustado la primera parte del video y las ilustraciones. Espero que se tome el tiempo para ver el video completo, tal vez incluso varias veces para comprenderlo por completo. Una vez más, creo que es genial detenerse y hacer una pausa, y prestar atención a las cosas que ve en las noticias, o cómo este sistema se relaciona con situaciones de su propia vida.
Continúe con la Parte 2 haciendo clic aquí.
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